Ограничение операций по расчетным счетам юридических лиц.
Ограничение операций по расчетным счетам юридических лиц и ИП достаточно часто происходит в сегодняшней практике.
Для предпринимателей важной является информация, как не допустить ограничений банком операций по расчетному счету, т.е. какие профилактические действия предпринять.
Если вы не занимаетесь незаконными видами деятельности, это не значит, что вас может подобная ситуация обойти стороной.
Наши рекомендации, как не попасть под банковские фильтры
Главное- не делать ничего, что банк бы считал подозрительным и начал вас подозревать, например:
- Не проводить сомнительных операций: исключите такие назначения платежей, как: консультационные услуги, оплата по агентскому договору. У банка также не должно быть подозрений, что целью совершения операций может являться ОД/ФТ.
- Предоставлять документы по сделкам банку в виде копий незамедлительно по требованию: договоры, данные на партнеров: устав, выписки ЕГРЮЛ, лицензии (если есть), сайт, подтверждение ведения партнерами деятельности, т.е. пояснения по сделке. Банки заинтересованы, чтобы снять на своем уровне подозрения.
- Проверять периодически задолженности перед государством, периодически запрашивать акты сверки с налоговой. Всегда могут появиться какие-либо пени, штрафы, недоплаты в налоговой, которые будут для Вас неожиданными. Возьмите за правило проводить такие проверки периодически. Сразу гасите долги перед государством, потом разбирайтесь.
- Заполняйте платежные документы правильно с первого раза, проверяйте бухгалтеров.
Да, у каждого своя работа, но опыт показывает, что лучше держать бухгалтера под контролем, чем бороться за снятие ограничений по операциям по счету.
Что делать, если все-таки ограничили операции по счету?
- Оформите платежное поручение на бумажном носителе.
- Переведите все деньги в другой банк как можно быстрее.
- Предоставьте банку те документы, которые сможете.
- Начните работать с другим банком.
Более подробные консультации по телефону +7 921 941-65-35.
